ファイナンシャルプランナーについて - 山梨県・甲府市・昭和町・甲斐市の社会保険労務士・人事・労務管理 吉野コンサルティングオフィス
吉野コンサルティングオフィス
代表：吉野達郎
・社会保険労務士
・ファイナンシャルプランナー（CFP）
貴社の、人事・労務管理、リスクマネジメント、資金繰りをご支援致します！
〒400-0047
山梨県甲府市徳行5-12-21 2F
TEL: 055−232−3376
FAX: 020−4666−4796
銀行勤務時代、お客様に不要な商品を押売りする銀行の営業スタイルにいつも疑問を感じておりました。自己の利益・保身のためだけに押売りを繰り返す現実を目の当たりにして、戸惑いながらも自分なりにお客様に中立の立場でアドバイスができるよう努力を重ねて参りましたが欠かせないものと考えます。
【お客様第一主義】を貫くために、そして本当の意味で【皆さんの笑顔に出会いたい】との思いから吉野コンサルティングオフィスを開設いたしました。
当事務所にご相談いただくことで、ご自分ひとりだけではわからなかったことや、ご判断ができなかった問題解決のきっかけをご提供できればと願っています。最終的に最適なご判断ができるよう全面的にサポートさせていただきますので、些細と思われることでも結構です。遠慮なくご相談くださいませ。
FPとは、皆様のライフプラン（夢や人生の目標）を現実のものとするために、サポートを行う専門家です。そのためには経済的な裏付けが必要となります。
日本FP 協会が認定するFP 資格は、「普通資格」であるAFP（アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー）資格と、「上級資格」であるCFP®（サーティファイド ファイナンシャル プランナー®）資格があります。
2年毎の資格更新に所定の継続教育が義務づけられています。国際組織FPSBとのライセンス契約の下に日本FP協会が認定しており、約16,200人（平成21年4月現在）が日本全国で活躍しています。
Q. 先日父親が亡くなり、預金を相続しました。全額銀行口座に入っています。
金利が低いですしペイオフのこともあり、外貨建てのものを含めて分散したいと思っています。銀行の担当者に尋ねたところ、外貨建ての投資信託を勧められました。できるだけ有利なものを、と考えているのですが、メリット・デメリットやどのように配分したら良いかについて教えてほしい。
Q. 現在数社の生命保険に加入しています。義理で加入した保険もあります。
毎月の保険料が高いため見直したいと考えていますが、 特約の内容や何をどう見直したら良いか分かりません。 保険会社に問合せると別の新しい保険を勧められそうで...。 何を基準に比較検討したらよいかアドバイスを受けたい。 また、加入している保険会社が安全かどうかも知りたい。
Q. ゼロ金利のためこのまま預金に入れておいても仕方がないと思い、住宅ローンの一部繰上返済を検討しています。
繰上返済の方法として、「返済期間を短くする方法」と 「返済額を減らす方法」があると聞きました。 私の場合どちらを選んだ方が良いでしょうか。 それぞれの方法を採った場合の効果を知りたい。
Q. 来月から勤務先で確定拠出年金が導入されます。
勤務先で説明会があったのですが、厚生年金の仕組みも良く把握していないため、制度内容が良く理解できていません。
確定拠出年金と厚生年金について、基本的なことから教えてほしい。また確定拠出年金で選択する運用商品についてのアドバイスも受けたい。
Q. 教育資金準備のために学資保険・こども保険への加入を検討しています。
払い込む保険料の総額よりも、支払われる一時金・給付金や満期保険金の総額が少ない場合があるそうですが、どのような仕組みですか？
低金利のときなどにはそれほどメリットはないとの声も聞きますが、親に万一のことがあった場合の保障が充実している点は有利にも思えます。
加入を検討する際のポイントや、将来的に教育ローンを活用する方法についても相談したい。
Q.女性や中高年に有利な融資制度があると聞きましたが本当ですか？
起業を予定しているので条件に合えば是非活用したいと考えていますが、具体的にどの金融機関に申込みをすれば良いのでしょうか。事業計画書の提出も必要と聞きましたがどう記載したら良いか悩んでいます。 作成を手伝ってもらえますか？
Q. 最近、銀行の担当者が冷たい...。どんな内部事情があるのでしょうか。
金融検査マニュアルというものがあると聞いたことがありますが、この影響でしょうか？具体的にどのように対処したら良いかアドバイスしてほしい。
顧問契約をされますと上記の業務が割引でご利用できるほか、日常の業務で発生する労務管理のさまざまなご相談にも迅速に対応させていただくことが可能です。
